全民反詐在行動(dòng) | 誘騙手法“套路深” 莫成電詐“工具人”

  • 發(fā)布時(shí)間:2024-06-17
  • 來(lái)源:公安部


中央宣傳部、公安部于6月24日聯(lián)合啟動(dòng)以“警惕詐騙新手法,不做電詐工具人”為主題的“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng),進(jìn)一步加強(qiáng)反詐宣傳力度,切實(shí)增強(qiáng)群眾的防騙意識(shí)和識(shí)騙能力,積極營(yíng)造全民反詐、全社會(huì)反詐的濃厚氛圍。

各地各部門(mén)將在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”的“五進(jìn)”活動(dòng),圍繞本地區(qū)、本行業(yè)特點(diǎn)有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳,強(qiáng)化對(duì)企業(yè)商戶、財(cái)會(huì)人員、未成年人、老年人的精準(zhǔn)宣傳,集中公布一批高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型和最新詐騙手法套路,進(jìn)一步提升群眾識(shí)騙防騙意識(shí)和能力,切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。同時(shí),通過(guò)發(fā)布典型案例等多種形式以案釋法、以案普法,引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法治觀念和自我保護(hù)意識(shí),避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的“工具人”和“幫兇”。

將萬(wàn)元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進(jìn)禮盒,送給母親做生日禮物;在所謂結(jié)婚紀(jì)念日,定制內(nèi)藏?cái)?shù)萬(wàn)元現(xiàn)金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物,怎么就讓商家掉進(jìn)了圈套?



“這是電詐分子的新型洗錢(qián)方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后,以付款為由得到商家銀行卡號(hào),隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人?!惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹,“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款,電詐分子借此快速洗錢(qián)。

面對(duì)花樣百出、防不勝防的誘騙手法,公安機(jī)關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。


01 什么是電詐“工具人”?是否涉及違法犯罪?

電詐“工具人”是一種比喻,是對(duì)幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。



當(dāng)前,電詐犯罪多發(fā)。在電詐犯罪鏈條中,電詐犯罪嫌疑人需要將詐騙錢(qián)款分散轉(zhuǎn)入多個(gè)層級(jí)的他人銀行賬戶中,隱蔽詐騙錢(qián)款來(lái)源,逃避公安機(jī)關(guān)追查。

境外電詐犯罪嫌疑人通常遠(yuǎn)程操控境內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話,冒充境內(nèi)電話。



電詐犯罪嫌疑人還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào),或冒用身份向親友騙錢(qián),或用來(lái)發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息,實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶也會(huì)被用來(lái)洗錢(qián)…


為完成上述違法犯罪行為,電詐犯罪嫌疑人大肆收購(gòu)、獲取“兩卡”和個(gè)人信息,發(fā)展“跑分”洗錢(qián)、推廣引流等,利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

2023年,全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬(wàn)起,同比上升20.4%。

電詐手法多種多樣,電詐“工具人”種類繁多。“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’,有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’?!惫膊啃虃删钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹,根據(jù)法律規(guī)定,如果“工具人”具有犯罪的故意、過(guò)失,則構(gòu)成幫信罪、詐騙罪共犯。



大部分電詐團(tuán)伙都藏匿于境外,有了GOIP設(shè)備后,犯罪嫌疑人就可以在境外遠(yuǎn)程控制國(guó)內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話。

目前已經(jīng)出現(xiàn)簡(jiǎn)易GOIP設(shè)備,“兩個(gè)手機(jī)一條音頻線”就可以制造這樣一臺(tái)設(shè)備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。

《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定:組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的,由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留,沒(méi)收違法所得并處罰款。


目前已經(jīng)出現(xiàn)簡(jiǎn)易GOIP設(shè)備,“兩個(gè)手機(jī)一條音頻線”就可以制造這樣一臺(tái)設(shè)備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。

《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定:組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的,由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留,沒(méi)收違法所得并處罰款。

02 高薪“兼職”、飛來(lái)“橫財(cái)”?實(shí)際是電詐洗錢(qián)!

電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些?怎樣避免成為電詐“工具人”?



“工資日結(jié)!薪資300元一天!美妝商場(chǎng)采購(gòu)兼職招聘!”日前,浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘,對(duì)方告訴她,采購(gòu)款會(huì)事先打到她的銀行賬戶,她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場(chǎng)采購(gòu),全程有工作人員帶教,她只需要配合。然而,待小美將打到自己銀行賬戶的15萬(wàn)元取現(xiàn)并交給“工作人員”后,對(duì)方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知,隨后就音信全無(wú)。小美領(lǐng)到了1500元的報(bào)酬,但也等來(lái)了警察。她這才知道,取出的15萬(wàn)元都是電詐分子騙來(lái)的錢(qián)款。據(jù)了解,電詐分子以可觀的“兼職”報(bào)酬為幌子誘騙大學(xué)生提供銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)。不少年輕人尤其是學(xué)生,囊中羞澀又涉世未深,很容易成為犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)群體。

圍繞洗錢(qián),電詐犯罪嫌疑人會(huì)編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤:為了避稅,需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對(duì)面刷臉轉(zhuǎn)賬;銷售有業(yè)績(jī)壓力,希望代為轉(zhuǎn)賬沖沖業(yè)績(jī);因財(cái)務(wù)問(wèn)題,想找人幫忙轉(zhuǎn)賬刷銀行流水…



“您好,本基金由國(guó)務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放,全程無(wú)須繳納任何費(fèi)用……”今年2月,60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對(duì)方為微信好友后,對(duì)方自稱是政府部門(mén)工作人員,劉某被確定為幫扶對(duì)象。之后,對(duì)方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子,需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請(qǐng)項(xiàng)。劉某在對(duì)方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快,他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門(mén)時(shí),他如夢(mèng)方醒。

除了“幫扶款”外,貸款也會(huì)成為“誘餌”


“馬上放款,無(wú)需抵押,無(wú)需征信……”警惕!此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的電詐犯罪嫌疑人會(huì)假意操作貸款流程,隨后稱貸款者“銀行流水太低”,需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí),貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢(qián)。


03“吸粉引流”“掃碼送禮”?實(shí)際是電詐“前端服務(wù)”


“引流”是詐騙開(kāi)始的“前端服務(wù)”。受害人被各類“引流”方式誘導(dǎo)加入指定微信群、QQ群或其他群組,而后被詐騙。其中,拉人進(jìn)群環(huán)節(jié)費(fèi)時(shí)費(fèi)力,且不利于“隱蔽幕后”,所以許多電詐犯罪嫌疑人招募他人成為“引流”工具人。


“線下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng)業(yè)”等方式出現(xiàn),電詐犯罪嫌疑人在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告,要求兼職人員以贈(zèng)送禮品等為由吸引群眾掃碼進(jìn)群或是拉人建群。


例如,云南的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告,便按照要求到夜市做“地?cái)傄鳌?,向不特定人群發(fā)放小禮品并將其拉進(jìn)各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報(bào),民警很快將二人帶回調(diào)查。

“線上引流”的表現(xiàn)形式多為冒充客服給他人打電話并拉人進(jìn)入指定聊天群。



廣西南寧公安打掉一個(gè)冒充客服引流的窩點(diǎn),現(xiàn)場(chǎng)抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中,“公司”負(fù)責(zé)人李某從網(wǎng)上接來(lái)“引流”訂單,招募員工給他人打電話,使用特定話術(shù)拉人進(jìn)入指定聊天群。其后,電詐犯罪嫌疑人對(duì)入群人員實(shí)施刷單返利和虛假投資理財(cái)詐騙。

在這類案例中,有的人雖然意識(shí)到“引流”工作不太正常,但是抵不住金錢(qián)的誘惑依舊從事。無(wú)論哪種情況,實(shí)質(zhì)都是幫助電詐犯罪嫌疑人“引流”,根據(jù)法律規(guī)定,涉嫌幫信罪或詐騙罪。

04 有些“工具人”不涉嫌違法犯罪,但教訓(xùn)依然慘痛!


前文中被蒙騙成為洗錢(qián)“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營(yíng)戶,經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查,不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟(jì)損失。因此,對(duì)任何形式的電詐“工具人”招攬手段,都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外,煙酒、黃金、手機(jī)等價(jià)格高且容易變現(xiàn)的商品,都會(huì)成為電詐分子蒙騙“工具人”進(jìn)行洗錢(qián)的載體。

電詐犯罪嫌疑人還會(huì)編織優(yōu)惠充話費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)的陷阱,此類陷阱的特點(diǎn)為慢充值、慢繳費(fèi)。電詐分子通過(guò)各類渠道發(fā)布“話費(fèi)充值”“油卡充值”“電費(fèi)充值”等所謂優(yōu)惠充值服務(wù),吸引用戶購(gòu)買(mǎi)。有人購(gòu)買(mǎi)后,電詐分子通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到賬”,緩沖時(shí)間內(nèi),錢(qián)款則被用于電詐犯罪。同時(shí),電詐犯罪嫌疑人通過(guò)誘使受害人向購(gòu)買(mǎi)充值服務(wù)的用戶手機(jī)賬戶進(jìn)行充值,完成詐騙贓款的“洗白”。

此類貪便宜購(gòu)買(mǎi)“充值服務(wù)”的“工具人”,雖沒(méi)有“牢獄之災(zāi)”,但卻可能面臨手機(jī)號(hào)在調(diào)查期間被封禁的后果。因此,請(qǐng)廣大群眾提高防范意識(shí)和分辨能力,警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。